SEC klaagt CMI Capital aan wegens vermeende beleggersfraude van $860.000
De SEC heeft CMI Capital en Michael D. Williams aangeklaagd wegens het oplichten van 18 beleggers, van wie velen bij de politie werkten, voor $860.000 door middel van valse verklaringen.
CMI Capital LLC en haar oprichter en manager, Michael D. Williams, krijgen te maken met aanklachten van de SEC wegens een vermeend beleggingsplan waarmee ongeveer $860.000 is opgehaald bij minstens 18 beleggers. Velen van hen waren actieve of gepensioneerde politiemensen in Zuid-Florida, zo blijkt uit de handhavingsaankondiging van de SEC van 23 september.
De vermeende praktijken liepen van minstens oktober 2023 tot augustus 2024. Volgens de SEC gebruikte Williams valse en misleidende verklaringen om investeringen te werven in twee fondsen die hij controleerde, waaronder beweringen dat een van de fondsen een portefeuillewaarde van meer dan $5 miljoen had en rendementen van boven de 140%.
Die cijfers zijn relevant omdat de pitch een schijnbaar grote gerapporteerde portefeuille combineerde met een groep beleggers die verbonden was aan een professionele gemeenschap. Volgens de SEC vertrouwden beleggers Williams mede vanwege zijn band met een externe beheerder van een pensioenplan voor politie en brandweer. De namen van de twee fondsen werden niet vermeld in het materiaal dat bij de aanklachten is gevoegd.
De SEC stelt dat Williams ongeveer $384.000 aan geld van beleggers en klanten heeft verduisterd voor persoonlijke uitgaven, waaronder creditcardschulden, een sportwagen en vakanties. Hij begon in augustus 2024 met het terugbetalen van bepaalde beleggers en heeft inmiddels meer dan $375.000 aan sommige beleggers terugbetaald.
Die terugbetaling komt neer op minstens 97,66% van de vermeende verduistering van $384.000: $375.000 gedeeld door $384.000. Omdat de SEC beide bedragen omschrijft als bij benadering of “meer dan”, is de berekening eerder een ondergrens dan een definitief herstelpercentage voor alle beleggers.
Het vermeende bewijs omvatte prestatiemateriaal. “Wij stellen dat een van de tactieken die de verdachten gebruikten om beleggers te misleiden, bestond uit het sturen van bijgesneden screenshots van grafieken die exorbitante handelswinsten toonden,” aldus Stephanie N. Moot, directeur van het Miami Regional Office van de SEC, in de aankondiging van het agentschap.
Voor lezers die bekend zijn met crypto is de praktische waarschuwing in het document vertrouwd, ook al gaat deze zaak niet over een crypto-protocol: screenshots en opvallende rendementen bewijzen geen bewaring, portefeuillewaarde of gerealiseerde prestaties. Het advies van de SEC is helder: “Wij raden alle beleggers met klem aan om voorzichtig te zijn bij het toevertrouwen van hun geld aan anderen en op hun hoede te zijn voor iedereen die hoge rendementen belooft met weinig tot geen risico.”
De SEC heeft de aanklacht ingediend bij de U.S. District Court for the Southern District of Florida. Williams en CMI Capital, ook bekend als Check Mate Investments, worden beschuldigd van schending van anti-fraudebepalingen en registratievoorschriften van de Securities Act of 1933, plus anti-fraudebepalingen van de Securities Exchange Act of 1934 en de Investment Advisers Act of 1940.
De verdachten zijn een tweeledige schikking overeengekomen, onder voorbehoud van goedkeuring door de rechtbank. Zonder de beschuldigingen te erkennen, stemden zij in met voorgestelde vonnissen die hen permanent zouden verbieden de aangeklaagde bepalingen te overtreden. Het bijbehorende bevel van de SEC stelt dat Williams ook zou worden verboden deel te nemen aan de uitgifte, aankoop, aanbieding of verkoop van effecten, met uitzondering van bepaalde transacties op zijn persoonlijke rekeningen.
De voorgestelde vonnissen laten de financiële sancties nog open. De rechtbank moet nog bepalen hoeveel winstafdracht met vooraf berekende rente Williams moet betalen en welke civiele boetes voor de verdachten gelden. Williams stemde ook in met een toekomstig verbod om in de sector werkzaam te zijn, maar het materiaal vermeldt niet de voorwaarden of de datum waarop dit ingaat.
Dat heeft een direct gevolg: beleggers blijven verbonden aan een door de rechtbank begeleide afwikkeling terwijl de uiteindelijke bedragen voor winstafdracht en boetes nog in behandeling zijn. Ter vergelijking: een bevel van de SEC tegen Ameritas Advisory Services, LLC van 25 februari 2022 vereiste $3.334.804 aan winstafdracht, $543.390 aan vooraf berekende rente en een civiele boete van $750.000. De bedragen van Ameritas bepalen niet de uitkomst in deze zaak; ze laten zien waarom de uiteindelijke cijfers in de zaak-CMI Capital van belang blijven.
Nadia Rahman
Nadia Rahman is marktenredacteur bij CoinScoop. Ze volgt bitcoin, macroliquiditeit en de spot-ETF-markt, en schreef eerder over rente en valuta voor een internationaal persbureau.