VN waarschuwt: scamnetwerken Zuidoost-Azië gefuseerd tot crimineel ecosysteem van $114 miljard op crypto

Slachtoffers van grensoverschrijdende online scams in Oost-Azië, Zuidoost-Azië, Australië en Nieuw-Zeeland verloren in 2024 tussen de $88,3 miljard en $114,1 miljard — en een nieuw UNODC-rapport presenteert dat niet zozeer als een golf criminaliteit, maar als de uitkomst van een fundamenteel geherstructureerde criminele onderneming, waarin ooit versnipperde bendes zijn samengesmolten tot één op crypto draaiende economie die zich inmiddels uitstrekt over ten minste 80 landen.

Tether

USDT

Bekijk coin →

$0,9992 ▲0,01%

Marktkapitalisatie · $183.51B

Het Bureau voor Drugs- en Misdaadbestrijding van de VN (UNODC) publiceerde de cijfers in 2025. Volgens een passage verstopt in het onderzoek vertegenwoordigen de verliezen minstens een verdrievoudiging van eerder gerapporteerde bedragen. De bandbreedte zelf — $88,3 miljard tot $114,1 miljard — wijst op reële onzekerheid over de ondergrens; maar zelfs die ondergrens overstijgt al het bbp van veel landen waar deze operaties fysiek gevestigd zijn. Over de schaal bestaat geen twijfel.

De kernbevinding van het UNODC is structureel van aard. Criminele netwerken uit Zuidoost-Azië die ooit opereerden als losse, opportunistische fraudebendes, hebben zich geconsolideerd tot een georganiseerde, industriële criminele economie, en die verschuiving verandert het dreigingsprofiel volledig. Dit zijn niet langer verspreide cellen die vanuit gehuurde appartementen romancescams draaien. Het zijn geïntegreerde netwerken — met gedeelde infrastructuur, gedeelde witwaskanalen en de operationele discipline om zich over meerdere continenten uit te breiden zonder hun samenhang te verliezen.

Cryptocurrency vormt daarbij het verbindende weefsel. Het rapport identificeert crypto als de financiële ruggengraat van deze operaties, gebruikt om opbrengsten wit te wassen en waarde over grenzen te verplaatsen met beperkte traceerbaarheid. Dat is geen nieuwe constatering; het sluit aan bij jaren aan handhavingsacties. Wat wel nieuw is, is dat het UNODC dit nu als systemisch bestempelt in plaats van incidenteel. USDT$0,9992▲0,01% (USDT) — de dominante stablecoin, met een marktkapitalisatie van $184,07 miljard en een 24-uursvolume van $38,82 miljard — is in eerdere handhavingszaken herhaaldelijk genoemd als het voorkeursinstrument voor het witwassen van scamgelden in de regio. De liquiditeit, de stabiele koppeling en de vrijwel universele integratie bij exchanges maken het voor criminelen de voor de hand liggende rail om grote bedragen snel te verplaatsen en zonder sporen om te zetten in contanten.

De geografische voetafdruk is opvallend. Volgens TBS News, dat zich baseert op het VN-bureau, zijn personen uit ten minste 80 landen in verband gebracht met deze operaties, waarbij de verliezen van slachtoffers in Australië en Nieuw-Zeeland zijn opgenomen in de bandbreedte van $88,3 miljard tot $114,1 miljard. Die reikwijdte wijst op netwerken die in staat zijn om tegelijkertijd fraudescripts uit te voeren in meerdere talen, over meerdere jurisdicties heen, gericht op uiteenlopende slachtofferprofielen. Dat is coördinatie, geen improvisatie.

Scamcomplexen blijven de fysieke ruggengraat van deze praktijken. Deze faciliteiten, geconcentreerd in Cambodja, Myanmar en Laos, zijn plekken waar verhandelde arbeidskrachten gedwongen worden om op industriële schaal fraude te plegen; werknemers worden gelokt met nepvacatures, over grenzen vervoerd en opgesloten in complexen waar ze onder dwang romancescams, beleggingsfraude en phishingcampagnes uitvoeren. Het UNODC en eerdere berichtgeving hebben dit uitgebreid gedocumenteerd. Mensenhandel en financiële criminaliteit zijn hier geen gescheiden problemen. Het is hetzelfde verdienmodel.

De rechtshandhaving heeft niet stilgezeten, maar de reactie blijft fors uit balans. De Amerikaanse Secret Service heeft onlangs $25 miljoen aan cryptocurrency in beslag genomen die gekoppeld was aan “pig butchering”-romancescams, verdeeld over vijf gecoördineerde verbeurdverklaringszaken — het bewijs dat autoriteiten specifieke draden van het netwerk kunnen traceren en afpakken. Maar $25 miljoen tegenover een jaarlijkse schadepost die wordt gemeten in tientallen miljarden is een afrondingsfout. Deze netwerken opereren over jurisdicties heen waar politieke wil, onderzoekscapaciteit en wettelijke kaders sterk uiteenlopen, en waar de grensoverschrijdende vloeibaarheid van crypto ver vooruitloopt op het bureaucratische apparaat dat is opgezet om het te volgen.

De timing van het rapport is veelzeggend. Het verscheen in 2025, met cijfers over de verliezen in 2024, op een moment dat de regulering van stablecoins wereldwijd intensiveert en Tether in het bijzonder onder toenemend toezicht staat vanwege zijn rol in illegale geldstromen. Het bedrijf heeft dit herhaaldelijk weersproken en wijst op samenwerking met opsporingsdiensten en bevriezingen via chain-analytics — en die spanning is reëel: dezelfde liquiditeit die USDT bruikbaar maakt voor legitieme overboekingen en handel, maakt het ook de standaardrail voor actoren die snel gestolen geld moeten verplaatsen. Het UNODC noemt Tether niet specifiek in dit rapport, maar het bredere patroon dat het beschrijft — crypto als ruggengraat van een geconsolideerde criminele economie — plaatst stablecoin-uitgevers recht in het vizier van beleidsmakers.

De scepsis die het rapport oproept, werkt in twee richtingen. Schattingen van tientallen miljarden aan verliezen zijn inherent lastig vast te pinnen; slachtoffers van scams melden zich vaak niet, jurisdicties meten op verschillende manieren, en de grens tussen een scamverlies en een slechte belegging kan vervagen. De brede bandbreedte van het UNODC weerspiegelt die onzekerheid op eerlijke wijze. Maar zelfs het conservatieve uiteinde van de schatting beschrijft een criminele sector die groter is dan de wereldwijde bioscoopindustrie, de muziekindustrie en de game-industrie samen — en de structurele verschuiving van versnipperde bendes naar een verenigde criminele economie is de bevinding die beleidsmakers het meest zou moeten verontrusten. Het suggereert dat de cijfers van 2024 een basislijn zijn, geen piek.

De bevindingen van het UNODC zullen naar verwachting worden meegenomen in aankomende besprekingen van de Financial Action Task Force over toezicht op stablecoins, en het rapport roept expliciet op tot sterkere grensoverschrijdende samenwerking bij het traceren van crypto. FATF-lidstaten moeten later in 2025 rapporteren over de voortgang van implementatie — die deadline vormt de volgende concrete toets of de politieke respons het probleem inmiddels inhaalt.