Britse fraude-evaluatie: rechters niet klaar voor cryptowitwaszaken en AI-fraude
Een door de Britse overheid ondersteunde fraude-evaluatie waarschuwt dat magistrates en rechters niet over de expertise beschikken om cryptowitwaszaken en door AI aangedreven fraudezaken te behandelen, terwijl digitale criminaliteit toeneemt.
Een door de Britse overheid ondersteunde fraude-evaluatie heeft een botte conclusie getrokken: magistrates en rechters zijn niet klaar. Niet voor de aankomende golf aan cryptowitwaszaken, niet voor vervolgingen van door AI aangedreven fraude — en die kloof, zo waarschuwt de evaluatie, zou veroordelingen actief kunnen ondermijnen nu criminaliteit met digitale activa ver vooruitloopt op de institutionele ervaring van de rechtbanken met de onderliggende technologie. (Decrypt)
De timing is ongelukkig. Het aantal fraudezaken in het VK steeg vorig jaar met 11% naar 4,1 miljoen, aldus SecurityBrief UK, en de verliezen door authorised push payment fraud — waarbij slachtoffers worden misleid om geld rechtstreeks naar criminelen over te maken — stegen in 2025 met 19% tot £576,4 miljoen. Die cijfers alleen al zouden alarm op de rechterlijke bank rechtvaardigen. Maar de auteurs van de evaluatie wezen op iets specifiekers: de instrumenten achter deze fraudegolf zijn in toenemende mate cryptografisch en AI-ondersteund, en rechters hebben weinig praktische ervaring met beide.
De omvang van de onderliggende dreiging is overweldigend. TRM Labs registreerde een stijging van ongeveer 500% in AI-gestuurde scamactiviteit over een recent gemeten periode, volgens de eigen analyse van het blockchain-inlichtingenbureau. Criminelen maken gebruik van AI, stablecoins en cross-chain-tools in witwasschema’s met een geschatte totale omvang van $21 miljard, meldde Global Legal Insights, onder verwijzing naar een onderzoek van Elliptic. Stablecoins zoals USDT$0,9992▲0,01% — momenteel de op twee na grootste cryptomunt qua marktkapitalisatie met $184,19 miljard — worden specifiek genoemd als instrumenten die worden gebruikt om illegale opbrengsten tussen blockchains te verplaatsen, waar traceren lastiger wordt en jurisdictiegrenzen flink vervagen.
De staat van dienst van de Britse rechterlijke macht op het gebied van cryptofraude is dun. Zo dun dat het gênant is. Medio 2022 had nog geen enkele cryptofraudeclaim het Court of Appeal bereikt, aldus een toespraak van rechter Mark Pelling QC, gepubliceerd op de eigen website van de rechterlijke macht — wat betekent dat rechters in lagere rechtbanken hebben moeten werken zonder gezaghebbende richtlijnen van hogere instanties over vragen als hoe digitale activa te waarderen, hoe walletbewijs te interpreteren, of hoe te beoordelen of een stablecoin-transactie een witwasdrempel overschrijdt. De oproep van de evaluatie tot training is in feite een erkenning dat de rechtbanken al doende hebben moeten leren. En dat die taak sneller moeilijker wordt dan het leerproces kan bijbenen.
Enige scepsis over de framing is echter op zijn plaats. De evaluatie wordt door de overheid ondersteund, en de Britse overheid heeft er belang bij haar fraudeaanpak proactief te presenteren in plaats van reactief. Chainalysis, een blockchain-analysebureau dat tracing-tools verkoopt aan wetshandhavers, omschrijft het VK als een land dat “ongekende investeringen in fraudebestrijdingstechnologie” doet en baanbrekend internationaal optreedt om scamnetwerken te ontmantelen; Chainalysis heeft een commercieel belang bij dat narratief, aangezien meer overheidsinvesteringen in fraudebestrijdingstechnologie meer potentiële contracten betekenen. De bewering is niet per se onjuist. Maar het verdienmodel van de leverancier zou moeten meewegen bij hoe lezers die rooskleurige framing beoordelen.
Toch wordt de door de evaluatie geconstateerde opleidingskloof onafhankelijk bevestigd door de sheer omvang van het probleem. Door AI aangedreven scams maken het zelfs voor oplettende, kritische slachtoffers moeilijk om fraude van legitieme communicatie te onderscheiden — laat staan voor rechtbanken die onbekend zijn met de technologie. Wanneer deepfake-video, gekloonde stemmen en door AI gegenereerde documentatie een waakzaam persoon kunnen misleiden, ligt de lat voor rechtspraak werkelijk laag als van een magistrate wordt gevraagd om de authenticiteit van een cryptotransactieregistratie te beoordelen zonder gespecialiseerde training. De totale cryptomarktkapitalisatie staat nu op $2.301,71 miljard, met BTC$80.965,00▼1,62% dat handelt op $64.596 — een marktomvang die de financiële belangen van elke witwaszaak die een Britse rechtszaal bereikt, vergroot.
Groot-Brittannië is niet de enige jurisdictie die haar houding aanscherpt. Chinese topaanklagers hebben afzonderlijk voorgesteld om het gebruik van crypto-mixers en privacymunten als vermoedelijk bewijs van witwassen te beschouwen — een parallelle regelgevende verschuiving die aangeeft hoe overheden de bewijslast steeds meer bij gebruikers van anonimiserende tools leggen. De Britse evaluatie gaat niet zo ver als dat vermoeden, en richt zich in plaats daarvan op het toerusten van rechters om te begrijpen wat ze daadwerkelijk zien. Of training alleen de kloof kan dichten — of dat het een eerste stap wordt naar agressievere wettelijke instrumenten — zal afhangen van hoe de volgende golf van cryptofraudezaken zich in de rechtszaal ontvouwt.
Die volgende test laat mogelijk niet lang op zich wachten. Met stijgende APP-fraudeverliezen en versnellende AI-gestuurde scamactiviteit zal het aantal aan crypto gelinkte zaken dat naar magistrates’ courts gaat, waarschijnlijk toenemen, of de rechterlijke macht er nu klaar voor is of niet.
Nadia Rahman
Nadia Rahman is marktenredacteur bij CoinScoop. Ze volgt bitcoin, macroliquiditeit en de spot-ETF-markt, en schreef eerder over rente en valuta voor een internationaal persbureau.