FinCEN wijst MEXC aan als risico, Binance blokkeert overboekingen direct

De verordening in het Federal Register, gepubliceerd op 10 november onder sectie 9714(a) van de Combating Russian Money Laundering Act, bestempelt MEXC Global als een financiële instelling die een primair witwasrisico vormt, gekoppeld aan illegale Russische geldstromen. De maatregel beperkt hoe onder toezicht vallende financiële instellingen geld mogen overmaken dat verband houdt met de op de Seychellen geregistreerde beurs, en treedt 30 dagen na publicatie in werking — op 10 december 2026.

Binance wachtte niet af. In een aankondiging van 10 november liet het platform weten onmiddellijk te stoppen met het verwerken van transacties waarbij MEXC of aan MEXC gelieerde partijen betrokken zijn. Opnameverzoeken die bestemd zijn voor MEXC-entiteiten worden geweigerd.

Volgens Binance is het juist de aanwijzing door FinCEN die het bedrijf geen andere keuze laat dan die transacties niet langer te verwerken — de beurs verwijst naar de verordening als bepalende beperking, niet als een vrijwillige zakelijke beslissing.

Voor gebruikers zijn de directe gevolgen concreet. Opnames richting MEXC vanaf Binance worden vanaf nu geweigerd. Stortingen die vanuit MEXC binnenkomen, worden tijdelijk vastgehouden voor een compliance-check, zonder dat in de aankondiging een termijn voor die controle wordt genoemd. Binance zegt ook dat accounts die via het platform transacties doen met MEXC-entiteiten verdere beperkingen kunnen krijgen, tot en met het volledig offboarden van de rekening. De aankondiging legt niet uit hoe die controles worden uitgevoerd, en op basis van de beschikbare documenten kan niet worden vastgesteld of elke getroffen storting permanent bevroren zal blijven.

Volgens de cijfers in het dossier is MEXC geen kleine speler. FinCEN omschrijft het bedrijf als een wisselkantoor voor converteerbare virtuele valuta, opgericht in 2018, actief in meer dan 170 landen, met een dagelijks transactievolume van meer dan $1 miljard per juni 2026, tegenover ongeveer $5 miljard aan reserves — dat dagvolume komt neer op ongeveer 20% van de opgegeven reserves ($1 miljard ÷ $5 miljard × 100). Per december 2025 had MEXC ongeveer 9% van de wereldwijde markt voor gecentraliseerde CVC-beurzen in handen, gemeten naar handelsvolume. CoinMarketCap plaatste de beurs op de negende plek onder spotbeurzen, met Binance op de eerste plaats, aldus Decrypt. De reactie van Binance koppelt daarmee de al beschreven concrete gevolgen — geweigerde opnames, vastgehouden stortingen, mogelijke offboarding — aan de FinCEN-aanwijzing bij de grootste spotbeurs volgens die ranglijst, ook al is de verordening zelf gericht op onder toezicht vallende financiële instellingen en “bepaalde overboekingen” waarbij MEXC betrokken is.

Volgens FinCEN faciliteerde MEXC overboekingen door aan Rusland gelieerde criminele actoren, waaronder het omzeilen van sancties en activiteit gekoppeld aan Russische darknetmarkten. Ook zou MEXC transacties hebben verwerkt ten gunste van Iran en aan dat land gelieerde groeperingen, financiële tussenpersonen van Noord-Korea, en andere actoren achter cybercriminaliteit.

Het belangrijkste cijfer: minstens $16 miljard aan verdachte transacties, verwerkt tussen mei 2021 en mei 2026. Van dat totaal zou ongeveer $1,5 miljard verband houden met het omzeilen van Russische sancties — ongeveer 9,4% van het totaal ($1,5 miljard ÷ $16 miljard = 0,09375). Het bedrag van $16 miljard wordt in de berichtgeving over de verordening toegeschreven aan FinCEN. In de beschikbare bronnen ontbreekt een reactie van MEXC of een alternatieve lezing van de feiten, en het aangeleverde dossier bevat geen eerdere vergelijkbare actie van FinCEN tegen MEXC om een historische vergelijking te maken.

Op 10 december 2026 gaat de bredere beperking van FinCEN voor onder toezicht vallende financiële instellingen in. De operationele blokkade van Binance geldt al.